6月初，有关"冻卡潮"的消息开始在币圈传开。其实，冻卡的事常有发生，但是像这次传言的冻卡上千张，还是比较少见的。
据媒体报道，本次冻卡的核心原因是电信诈骗与资金盘近期遭到警方严查，尤其是东莞警方的行动导致大量银行卡被冻，而且场外USDT交易区是电信诈骗的涉案资金用于洗钱的重灾区，因此交易所OTC交易区也受到了波及。
你也许会疑惑，场外交易不就是交易所OTC交易么，有什么区别?其实场外交易市场(也叫OTC、C2C、法币交易) 是泛指在交易所之外所有渠道进行买卖加密币，比如我们在微信、电报群中买卖比特币，通过场外经纪人、中间人交易比特币，包括交易所OTC交易也是场外交易的一部分。
据一位交易所人士表示，比如这次所谓的冻卡潮，上千张大多就是在场外交易商家中被冻的，受到影响的交易所OTC商家被冻的不足50位。
通过上图我们不难发现，场外交易的包含的范围非常广泛，交易量巨大，在一定程度上具有不透明性质，不受公众关注。
比如有很多投资者会在微信群、QQ群、电报群加好友交易，或者通过场外中间人、场外经纪人进行交易，通过交易所OTC交易，甚至线下面对面交易，都算是场外交易。
其中比较容易出问题的是，通过微信、QQ、电报等电信网络交易加密币，由于与电信诈骗、赌博等犯罪关系较多，是犯罪的重灾区。
比如现在QQ，微信，电报群里会有各种匿名收/出USDT的人，许诺'超高'回报，通常一个U有好几分差价，让你帮他们实名买U，这种单子千万不能接(各种U跑分平台也不能碰)，用你的实名信息帮他们交易就等着被冻卡调查。这种交易大概率收到第一手的黑钱。
一般黑钱的来源大部分是有这么几个渠道：涉传、非吸、电诈，而且这帮人现在也知道用数字货币来洗钱了，这几类黑钱的共同特征就是：受害人数多，遍布区域广。相关黑钱一旦流入交易所OTC区，就会造成大面积冻卡。
而且交易所OTC区资金存在跨平台套利现象，因此极易出现交叉感染。举例来讲，交易所OTC区就像是一个零售批发市场，流动性、深度越好，商户越多，币价可能会相较于其他平台略低。高卖低买是人性，这样当用户在A平台上高价卖了币，然后到B平台以低价买币，这个时候可能由于两个平台的钱产生了交叉，可能A上的某笔钱有问题，当到了B平台，就会导致B平台用户冻结。
比如前段时间网上流传的OTC商家冻卡图，就是据说有商家收了电信诈骗的黑钱，流入了交易所OTC区，导致更多的交易者被动冻卡。
这就是交叉感染，即使是有很小额的黑钱进入交易所OTC区，相关交易者都会大概率出现冻卡。
不过冻卡其实不可怕，当警方监控到黑钱流向的时候，会冻结这条资金链上所有的账户。我们不想被冻卡，那只有提前做好规避，尽量不要触发被冻卡的这些情况。如果真的卡被冻结了，也就是一段时间的事情，也不用惊慌，更不用拿这个现象上纲上线造谣传谣。
对于大多数场外交易者来说，应充分认识到场外交易的风险，更别贪便宜去交易来路不明的币。相反选择正规大平台OTC交易区交易，反而更有保障。
雅虎中文网
